Cómo elegir un asesor financiero: hacer las preguntas difíciles

En realidad, hay períodos de transición en el estilo de vida de todos que tienen un impacto en su situación monetaria. Adquirir matrimonio, tener hijos pequeños, divorciarse, perder a un ser querido o reubicarse en la edad de jubilación son componentes esenciales en la vida que tienen el potencial de tener un efecto en los escenarios monetarios. Son períodos en los que es posible que desee aprovechar al máximo el asesor económico para ayudar a realizar selecciones realistas y prudentes Asesor Financiero.

Elegir un asesor económico puede ser confuso. ¿Cómo puedes tomar una decisión final? A continuación se enumeran las claves para localizar un asesor de dinero ideal para satisfacer sus necesidades y permitirle cumplir con sus objetivos monetarios.

Crucial # 1: tomar una decisión sobre sus objetivos económicos

Justo antes de buscar un asesor económico, contemple todo lo que desea ejecutar con todo su dinero. Use una figura práctica en mente. A diferencia de decir básicamente que necesita estar equipado para retirarse fácilmente, tiene un rango. Esto podría ayudar al seleccionar su asesor económico. Él o ella deben poder sentarse con usted y están disponibles con un sistema aparente para tener éxito en sus objetivos de flujo de efectivo de jubilación. ¿Por qué en caso de que tenga una cantidad muy clara en mente? Piénselo de esta manera … Lo que un hombre o una mujer solteros pueden jubilarse cómodamente, puede no funcionar bien para ese próximo individuo. En caso de que tenga una determinación en mente, será mucho más probable que obtenga un remedio realista del posible asesor fiscal. En caso de que esté oscuro, su asesor puede pensar en comprender sus objetivos monetarios, pero esto deja espacio para la decepción en su elemento. La claridad es mayor.

Crítico # 2: reducir sus seleccionesEn lugar de elegir el principal asesor de dinero con el que se sienta, hable con muchos. Reduzca sus opciones según sus calificaciones y áreas de especialidad según sus requisitos. Las divisiones incluyen cosas como:

Establecimiento financiero básico que incorpora la generación de fondos junto con una estrategia para alcanzar los objetivos económicos.

Planificadores de decisiones de inversión que trabajan junto con el mercado de valores y la gestión de activos.

Algunos asesores monetarios hacen el trabajo con ambos tipos de planificación.

Esencial # 3: prepararse para esa entrevista de trabajo
Comience pidiendo sugerencias a sus compañeros y familiares. En el momento en que tenga numerosas referencias, haga una cita para entrevistar a cada uno. Consulte las calificaciones y la certificación y consulte los testimonios de clientes de casi todos los asesores económicos en los que esté pensando. Las empresas de certificación como la página web de Valores e Intercambio para asesores de gastos o la base de datos de la Autoridad Reguladora del Mercado Financiero para los corredores de compromiso financiero son útiles para verificar las habilidades. Calendario dentro de una colección de entrevistas y adquisición de notas en el curso de acción para poder revisar las soluciones más adelante.

Vital # 4: las preguntas para solicitar

Recopile un resumen de las consultas críticas antes de las entrevistas. Genere hacia abajo para que pueda hacer un historial de sus respuestas. Los detalles importantes a tratar son:

¿Cómo se les compensa? Si un asesor económico vende sus servicios o productos a comisión, esto podría influir en la recomendación que le brindan. Podrían desarrollar un enfoque económico común solo para empaparlo en gran medida con productos por los que se les paga una tarifa.

¿Considerarían firmar un documento que requiera que pongan sus búsquedas por delante en su personal? Esto ciertamente se conoce como deber fiduciario.

Si son un planificador que solo cobra honorarios, entonces pregunte cómo se fundan los costos. ¿Se desempeñan en proporción con la propiedad administrada o por hora? Cada vez que hacen el trabajo en la proporción, esta cantidad debe ser superior al 1%.

Solicite referencias y una comprensión de su historia como un asesor monetario. Debería recibir una lista de los compradores anteriores y más recientes para encontrar una variedad de ideas absolutamente imparcial.